เนื้อหา
การกำหนดผลตอบแทนรายเดือนเป็นทักษะที่สำคัญสำหรับนักลงทุนรายย่อย บริษัท นายหน้าหลายแห่งรายงานผลการดำเนินงานการลงทุนเป็นประจำทุกเดือน แต่ บริษัท เหล่านี้แทบไม่เคยให้ข้อมูลตามผลการดำเนินงานประจำปี แอปพลิเคชันของคุณอาจทำงานได้ดีในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา แต่อาจทำงานได้แย่มากในแต่ละปีเนื่องจากเดือนหรือสองเดือนที่ไม่ดีในช่วงต้นปี ข้อมูลประเภทนี้อาจเป็นเรื่องยากที่จะดึงข้อมูลจาก บริษัท นายหน้าเว้นแต่คุณจะสามารถทำการคำนวณที่จำเป็นได้ด้วยตัวคุณเอง
ขั้นตอนที่ 1
เปลี่ยนข้อมูลของผลตอบแทนรายเดือนจากเปอร์เซ็นต์เป็นทศนิยมและป้อนใน Excel ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณมีข้อมูลการคืนทุน 3 เดือน: 1.51%, -1.96% และ 1.12% แปลงตัวเลขเหล่านี้เป็นทศนิยมดังนี้ 1 + 0.0151 = 1.0151; 1 - 0.0916 = 0.9804; 1 + 0.112 = 1.0112
ขั้นตอนที่ 2
คูณตัวเลขเหล่านี้เข้าด้วยกันเพื่อรับผลตอบแทนประจำปี ในตัวอย่างนี้ค่าอนุกรมคือ 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635 คุณสามารถทำได้อย่างรวดเร็วใน Excel โดยใช้ฟังก์ชัน "ผลิตภัณฑ์" พิมพ์ = PRODUCT (และเลือกเซลล์ที่มีตัวเลขรายเดือนปิดวงเล็บแล้วกด Enter เพื่อคำนวณผลตอบแทนรายปี
ขั้นตอนที่ 3
ลด 1 ของค่ารายปีที่คำนวณในขั้นตอนที่ 2 และคูณด้วย 100 เพื่อแปลงเป็นเปอร์เซ็นต์: 1.00635 - 1 x 100 = 0.635 เปอร์เซ็นต์